Small-Ticket-Finanzierung 2.0: AKA hebt mit SmaTiX den Bestellerkredit auf die digitale Stufe
Von der Pilotphase zum Livebetrieb innerhalb eines Jahres: SmaTiX, das Online-Portal für kleinvolumige ECA-Finanzierungen, modernisiert den Bestellerkredit und stärkt den Mittelstand
In den letzten Jahren fehlte es an greifbaren Finanzierungsangeboten für Small Tickets. Als Resultat scheuten sich viele Unternehmen, das Thema Exportfinanzierung ihren Kunden gegenüber anzusprechen. Hier schließt die AKA seit 2018 eine Lücke. Intuitiv, schnell und digital: Mithilfe von SmaTiX (Small Ticket Express) können registrierte Exporteure Finanzierungsanfragen für Geschäfte mit einem Auftragswert ab 1 Mio. Euro oder US-Dollar ganz einfach online stellen. Darüber hinaus ist seit Februar 2020 im Rahmen der Europäisierung des Portals die Österreichische Kontrollbank AG (OeKB) an SmaTiX angebunden. Somit können jetzt auch Exporteure in Österreich auf SmaTiX zugreifen.
Nicht nur die Finanzierungsanfrage an sich ist schnell, sondern auch die gesamte Entwicklung der digitalen Lösung: Innerhalb eines einzigen Jahres hat die AKA das bankeigene Online-Portal von der Testphase zur Marktreife entwickelt.
Ein Rückblick: Im Zuge der Mandatierung durch den Aufsichtsrat, eine Marktlösung für Small-Ticket-Exportfinanzierungen bereitzustellen, arbeitete die AKA auch mit ihren Gesellschafterbanken bei der Entwicklung des Portals eng zusammen. Im Jahr 2018 stand das jährliche AKA-Event Trade Finance Dialog unter dem Motto „Startschuss für SmaTiX“. Zwanzig Vertreter deutscher Exportunternehmer konnten im Herbst 2018 exklusiv das neue Portal anhand einer Live-Demonstration kennenlernen. Zunächst befand sich das Portal in der sogenannten Pilotphase, bei der ausgewählte Exporteure gemeinsam mit der AKA an der Optimierung sämtlicher Funktionen arbeiteten. Die Live-Inbetriebnahme von SmaTiX konnte dann bereits im Dezember 2019 erfolgen. Über www.smatix.de gelangen Nutzer und Interessierte seither direkt zur digitalen Antragsstrecke. Hier zeigt sich die Fähigkeit der AKA, aus einer Idee in kürzester Zeit eine voll funktionstüchtige Lösung zu entwickeln und dabei Partner und Kunden in den Prozess direkt mit einzubinden.
Welchen Vorteil bietet die Digital-Lösung?
Mit SmaTiX hat die AKA den bewährten Bestellerkredit vom komplexen Finanzierungsprodukt mit umfangreicher Vertragsdokumentation auf die nächste, moderne Stufe gehoben: mit einer hochstandardisierten, digitalen Antragsstrecke, einer Indikation in Echtzeit und schlankem Finanzkreditvertrag. Dank der Schnittstelle zwischen SmaTiX und Click & Cover von Euler Hermes können die Daten zwischen beiden Antragsstrecken ausgetauscht werden. Diese Schnittstelle ist übrigens bi-direktional, das heißt, sie funktioniert auch im umgekehrten Fall, wenn der Exporteur zuerst die Anfrage bei Euler Hermes platziert und die Daten anschließend zur AKA übermittelt werden.
Wer kann SmaTiX nutzen?
Das Angebot richtete sich seit Beginn an Exporteure in Deutschland, und seit Februar 2020 auch in Österreich, die Investitionsgüter an ihre Kunden im Ausland verkaufen und durch einen ECA-gedeckten Bestellerkredit finanzieren lassen möchten.
SmaTiX bildet aktuell eine umfangreiche Länderliste ab – von OECD-Kategorie 0-6. Diese orientieren sich größtenteils am Hermes-Angebot von Click & Cover; bei einem Dutzend vorab genehmigter Länder ist bei Erfüllung bestimmter Kriterien sogar eine Indikation in Echtzeit möglich. Alle anderen Anfragen werden durch das SmaTiX-Team individuell bearbeitet.
Was macht die AKA zum idealen Partner?
Als hochspezialisiertes Kreditinstitut mit mehr als 65 Jahren Erfahrung in der Exportfinanzierung vereint die AKA Fachwissen und Administrationskompetenz mit der erforderlichen Digitalisierungsexpertise.
Der Onboarding-Prozess für die Exporteure ist unkompliziert und schnell bei der AKA. Dazu können sie sich nämlich an eine der AKA-Gesellschafterbanken wenden, zu denen direkt oder indirekt praktisch sämtliche deutschen Geschäftsbanken gehören. Im starken Netzwerk der Gesellschafterstruktur liegt der komplette Prozess bei der AKA in einer Hand – von der Kreditanfrage bis zur Auszahlung. Das Verfahren ist jetzt einfach und intuitiv – das Finanzierungsangebot bleibt verlässlich.
Wie sehen die nächsten Schritte aus?
Im nächsten Schritt ist bereits eine Ausweitung auf andere, europäische Export Credit Agencies (ECAs) geplant. Seit Februar 2020 bietet die AKA auch einen eigenen Zugang für AKA-Gesellschafterbanken an. Dies ist insbesondere für die ECA-Neulinge unter den Exporteuren hilfreich, da die Beratung durch die bereits vertraute Kundenbetreuerin oder Kundenbetreuer der jeweiligen Hausbank gewährleistet bleibt.
Neugierig?
Zu den Ansprechpartnern des SmaTiX-Teams gelangen Sie hier: https://www.akabank.de/de/unsere-leistungen/eca-gedeckte-small-tickets/
Auch der Verband Deutscher Maschinen- und Anlagenbau e.V. (VDMA) hat im Januar über die Digitalinitiative der AKA berichtet: Weiterlesen
Ohne Umwege zum SmaTiX-Portal geht’s hier lang: www.smatix.de